El mercado universal de comercio electrónico transfronterizo B2C tuvo un valía de $ 230 mil millones el año pasado y se prevé que crezca significativamente alcanzando $ 1 billón para 2020. Las empresas de reenvío, que aceptan un paquete en nombre del cliente y luego lo envían a su destino final, juegan un papel importante. papel central en la facultad del comercio electrónico transfronterizo. Esto es especialmente cierto en los mercados emergentes, que se prevé que experimenten el decano crecimiento.
Los minoristas en trayecto generalmente consideran a las empresas de reenvío, incluso conocidas como centros de remisión de paquetes, transitarios y reenviadores, como un indicador de fraude. Esto se debe a que, de forma similar a los servidores proxy, los consumidores pueden usar los servicios de reenvío para ocultar su ubicación efectivo. El hecho de que los servicios de puntuación de peligro a menudo activen alertas de fraude en los pedidos que se envían a las empresas de reenvío incluso contribuye a su reputación negativa.
Si correctamente es cierto que los estafadores usan reenvíos para tratar de cubrir sus huellas, muchos clientes legítimos incluso confían en estos servicios. Lo más probable es que los comerciantes que utilizan listas negras o sistemas de mandato de fraudes basados en reglas estén rechazando sin saberlo los pedidos legítimos enviados a los reenviadores. Ya sea que ya venda a nivel mundial o planee comenzar a aceptar pedidos no nacionales, es importante comprobar de estar correctamente equipado para revisar con precisión los pedidos internacionales en exploración de fraude. En este artículo, exponemos las razones legítimas para usar reenviadores y brindamos consejos para distinguir entre pedidos buenos y fraudulentos.
Por qué los clientes legítimos utilizan los servicios de reenvío de paquetes
En Riskified, aprobamos más del 92 % de las transacciones transfronterizas en las que la dirección de remisión es una empresa de reenvío. Hexaedro que cubrimos todos los pedidos aprobados con una aval total de devolución de cargo, puede estar seguro de que se manejo de transacciones legítimas. Entonces, ¿por qué aprobamos estas órdenes? Los servicios de remisión de paquetes permiten a los consumidores comprar en tiendas que no realizan envíos a su país y evitar los altos costos de remisión. No importa dónde se encuentre, a menos que ofrezca remisión tirado a todo el mundo, debe esperar que algunos de sus clientes internacionales utilicen los servicios de remisión de paquetes.
Paso 1: Cómo identificar a un reenviador y por qué esto es crucial
Los pedidos internacionales a menudo tendrán más discrepancias de datos que los pedidos nacionales. Por ejemplo, es muy global ver una dirección de remisión diferente a la dirección de facturación en transacciones transfronterizas. Si procesa una transacción sin aprender que la dirección y/o el número de teléfono proporcionado por el cliente pertenecen a un servicio de remisión de paquetes, será muy difícil entender las discrepancias.
Por otra parte, conveniente a que los reenviadores brindan un servicio a una amplia audiencia, si está utilizando cualquier tecnología de vinculación de pedidos, es probable que vea muchos clientes no relacionados que utilizan diferentes métodos de plazo pero envían a la misma dirección. Una velocidad tan ingreso seguramente generará muchas señales de alerta, especialmente si algunos de los pedidos enviados previamente a la dirección se devolvieron como devoluciones de cargo. De hecho, la esencia para aprobar potencialmente el pedido es identificar que está tratando con un reenviador.
Entonces, ¿cómo puede aprender si cierta dirección pertenece a una empresa de reenvío?
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- mira la dirección:
Acabamos de mencionar el primer indicador. Si tiene alguna tecnología de vinculación, a veces verá muchos clientes legítimos no relacionados que utilizan la misma dirección de remisión. Esta es una resistente indicación de un servicio de reenvío. Si los datos de enlace no están disponibles, la dirección de remisión en sí misma podría darte una pista. Las direcciones de los reenviadores tienden a incluir muchas saber y números. La secuencia de números y saber incluida en la dirección es el identificador del paquete, que el cliente final puede usar para rastrear el estado de entrega del paquete.
A continuación se muestra un ejemplo de una dirección de reenvío clásica:
- mira la dirección:
- Pregúntale a Google:
Una simple búsqueda en trayecto puede ser suficiente para validar sus sospechas de que la dirección o el número de teléfono proporcionado en el pedido pertenecen a un centro de remisión de paquetes. Los reenviadores a menudo se describen a sí mismos como servicios de remisión internacional, transportistas de carga o carga, o transportistas de paquetes. No se preocupe si aparece la palabra “estafa” en los resultados de la búsqueda; puede ser una advertencia dejada por un comerciante que una vez incurrió en una devolución de cargo por un pedido enviado a través de este reenviador, y no necesariamente se refleja en todos los demás clientes. del servicio de reenvío de paquetes.
Qué hacer una vez que haya rematado identificar a un reenviador
Una vez que haya verificado que está tratando con un centro de reenvío, una buena destreza que recomendamos insistentemente es etiquetar esa información internamente de su sistema, de modo que cada vez que aparezca esta misma dirección en los detalles del pedido, verá una notificación de “reenvío”. o marbete. Esto eliminará la escazes de averiguar la dirección la próxima vez y le permitirá identificar de inmediato que está tratando con un servicio de reenvío.
¡El hecho de que haya identificado que el paquete se envía a un reenviador no significa que no pueda vigilar el destino final del pedido! Muchos servicios de reenvío de paquetes se envían solo a países o regiones específicos, como Rusia, Asia uruguayo o América del Sur. Esta información aparecerá en el sitio web del reenviador y puede ayudarlo a determinar cuál podría ser el destino final del pedido. Otra forma de identificar el país de remisión final es mirar más de cerca el identificador del paquete incluido en la dirección de remisión. Las saber incluidas en la identificación del paquete suelen ser abreviaturas del país de destino. Por ejemplo, en la dirección de reenvío de ejemplo preparatorio, la URU internamente de “BENEFICIOS59032” indica que el destino final del artículo es Uruguay.
Identificar el país de destino lo ayudará a determinar si la historia de operación “buena” tiene sentido. ¿La identidad del cliente coincide con el país de destino? ¿La dirección IP y el país BIN coinciden con la región a la que se envía el paquete?
Qué hacer si no puede revisar que es un reenviador
Si no encuentra ningún indicio de que la dirección de remisión o el número de teléfono pertenezcan a un reenviador, es posible que esté tratando con uno de los siguientes tipos de clientes B2B:
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- Empresas que compran sus productos para vendérselos a un tercero:
Esto incluye compradores profesionales y empresas que importan fortuna para revenderlos. Por ejemplo, servicios internacionales de operación online como el de esta empresa nigeriana.
- Empresas que compran sus productos para vendérselos a un tercero:
- Empresas que compran sus productos para sus propias deposición:
Estos incluyen estudios de producción de cine y televisión, agencias de modelos y laboratorios universitarios. En estos casos, normalmente podrá ver si la operación tiene sentido. Por ejemplo, si correctamente tiene sentido que una agencia de modelos ordene artículos de moda de ingreso tonalidad, no está claro por qué una universidad haría esa operación.
Paso 2: Determinar si la orden es legítima
En empleo de tomar decisiones basadas en puntos de datos específicos, el enfoque que permite a Riskified tomar decisiones precisas es tener en cuenta toda la información acondicionado para cada pedido. Con esta información, tratamos de contar una “buena historia”, de un cliente razonable, y una “mala historia”, de un estafador, y ponderar estas historias entre sí. ¿Tiene sentido la “mala historia” en este atmósfera? ¿Qué explica mejor todos los puntos de datos que tiene?
Del mismo modo, no existe un punto de datos único que revele si una transacción que involucra a un reenviador es legítima o fraudulenta. Más correctamente, la esencia es vigilar si existe una razón método para que el cliente utilice un servicio de reenvío.
Patrones negativos a tener en cuenta
- Uso de reenviador internamente del mismo país:
Piénselo, ¿por qué cualquiera usaría un servicio de reenvío doméstico en empleo de dirigir directamente? Si la plástico de crédito utilizada para realizar el pedido se emitió en el mismo país que la dirección de remisión, esto puede ser un uso fraudulento del reenviador. En Riskified, identificamos casi el 60 % de todos los pedidos con plástico de crédito de EE. UU. que se envían a un centro de reenvío de EE. UU. como intentos de fraude. - Uso de proxy, nueva dirección de correo electrónico, desliz de identidad en trayecto:
Si un cliente no solo realiza envíos a un centro de reenvío, sino que incluso utiliza un proxy, es posible que esté tratando de ocultar su ubicación. Si el pedido se realiza con una nueva dirección de correo electrónico y no puede encontrar ninguna “huella digital” digital del cliente en trayecto, es posible que esté tratando deliberadamente de ocultar su verdadera identidad.
Indicadores positivos a averiguar
- La dirección IP internacional coincide con el país de la plástico de crédito:
Como se explicó anteriormente, existen muchas razones legítimas para utilizar reenvíos internacionales o transfronterizos. Si puede identificar la dirección IP del cliente y confirmar que coincide con el país donde se emitió la plástico de crédito, es una buena señal. Ayuda a validar la “buena historia de operación”. - Sin uso de proxy, dirección de correo electrónico antigua, resistente identidad en trayecto:
La gran mayoría de los estafadores están preocupados por ser atrapados y toman varias medidas en un intento de cubrir sus huellas. Cualquier detalle que exponga la verdadera ubicación o identidad del cliente, como una dirección IP “limpia” y una dirección de correo electrónico que haya estado en uso durante varios abriles y esté vinculada a una persona con el mismo nombre, es una indicación positiva.
Nuestros reenvíos de Take On
Los servicios de reenvío se utilizan comúnmente en todo el mundo, tanto por estafadores como por clientes legítimos. El truco consiste en identificar los casos de uso legítimos y evitar repeler inadvertidamente a buenos clientes. Si vende a nivel internacional, le recomendamos insistentemente que no utilice listas negras, ya que no le permitirán distinguir los pedidos buenos de los fraudulentos. Una vez que se agrega un reenviador a su tira negra, rechazará ciegamente todas las transacciones de remisión al centro de remisión de paquetes.
En Riskified, vemos pedidos legítimos que se envían a centros de remisión de paquetes todos los días. Sabemos que algunos de nuestros comerciantes estadounidenses tienen una gran colchoneta de clientes en el Caribe, mientras que otros son populares en el este de Asia y África. Si comienza a examinar sus pedidos internacionales más de cerca, pronto comenzará a identificar los mercados en los que los buenos clientes suelen utilizar los reenvíos.
¿Tiene alguna pregunta sobre los reenviadores o sobre la revisión de pedidos transfronterizos por fraude? Contáctenos.
