Publicado:
10 de febrero de 2023
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Por Doriel Abrahams, Jefe de Riesgos, EE. UU.
El coito está en el melodía, pero igualmente el fraude. Seré honesto; Nunca antaño había pasado mucho tiempo pensando en el Día de San Valentín, desde la perspectiva del fraude. Pero este año lo hice, y estoy agradecido porque fue divertido y me dio algunos recordatorios sobre lecciones críticas para combatir el fraude que son demasiado fáciles de olvidar.
¿A los estafadores les importa el Día de San Valentín?
Sí. Los productos típicos del día de San Valentín (belleza, bisutería, flores, chocolates, etc.) son más vulnerables a los ataques durante el breve período mencionado al día de San Valentín. Me imagino que esto es por dos razones:
- Bajo el radar: Los estafadores saben que es más obediente esconderse en una multitud más sobresaliente
- Comprensible de revender: Es más obediente para los estafadores revender los artículos durante este período; muchos amantes buscan expresar afecto pero igualmente buscan tratos. Los estafadores pueden ofrecer grandes ofertas en las cosas que están revendiendo porque, en primer ocasión, no pagaron cero por ellas. Todo es beneficio.
- Fresas bañadas en chocolate: atacado 3x en comparación con las tasas de ataque del resto del año. Las fresas regulares sin mojar igualmente están en el punto de mira, pero solo 1.5x más que el resto del año (evidentemente, los estafadores piensan que las fresas tradicionales son menos románticas)
- Arreglos florales: atacado 5x en comparación con las tasas de ataque del resto del año.
- Joyas: Los aumentos específicos varían según la marca, tipo de pulsera, etc., pero hay un aumento sobresaliente para todo tipo de pulseras en la categoría de pulseras “Love” (que tienen corazones, la palabra “Love” incorporada, amuletos de coito relevantes, etc. .).
- Interpretación: Los estafadores invierten en la suplantación de identidad, a menudo creando direcciones de correo electrónico que parecen una coincidencia plausible para la víctima y usan (o parecen usar) una dirección IP de la ciudad apropiada.
- Pedido: A menudo usan la dirección de facturación de la víctima como la dirección de emisión, y luego intentan redirigir el paquete una vez que el pedido ya ha sido confirmado.
- Si ya están apuntando a alimentos especiales, los estafadores intentan robar otros de guisa oportunista.
- Existe la suposición de que las personas a menudo comen juntas, cocinan juntas o ambas cosas durante las recreo, y los estafadores esperan que eso los impulse a esconderse entre la multitud y revender artículos.
Los datos de Forter sugieren que incluso los estafadores que generalmente no están particularmente interesados en la belleza, las joyas, etc., el resto del año atacarán artículos relevantes en el período previo al Día de San Valentín. Todos podemos ilustrarse poco de su voluntad de ser flexibles y oportunistas.
¿Cuándo aumentan los ataques?
La ristra de tiempo aquí es sobrado corta, por lo militar solo unos 10 días (del 4 al 14 de febrero). Sin requisa, para algunos comerciantes, se extiende hasta cerca de 2 semanas. Sin requisa, el aumento de los ataques de fraude contra estos artículos desaparece al día futuro de San Valentín.
¿Artículos favoritos del estafador para el Día de San Valentín?
Varía, por supuesto, de una red de fraude a otra y de un año a otro, pero estos artículos están de moda:
¿Dónde se ve más el fraude?
Mirando a las víctimas aquí en ocasión de a los estafadores de los ataques del Día de San Valentín, es particularmente probable que los estafadores usen los métodos de cuota robados o las cuentas de las víctimas que viven en las grandes ciudades de los EE. UU. (Esto refleja el hecho de que el fraude relacionado con el Día de San Valentín es mucho más frecuente en los EE. UU. que en otros países; los estafadores, independientemente de dónde se encuentren, parecen tener una asociación muy válido entre el Día de San Valentín y los EE. UU.).
¿Otras industrias están viendo un aumento en el fraude en torno a del Día de San Valentín?
Los datos de Forter muestran que los ataques contra sitios y aplicaciones de entrega de alimentos, incluidos los comestibles, aumentaron durante este período. Los ataques son 2-3x viejo para muchos comerciantes en esta categoría. No estamos seguros de por qué, pero aquí hay dos sugerencias que parecen plausibles:
Lecciones que vale la pena ilustrarse
Nadie de los datos o tendencias aquí es impactante para cualquiera que haya estado trabajando en la industria de la prevención del fraude. Pero creo que destaca algunas lecciones que se pasan por detención fácilmente y que vale la pena memorar.
Escarmiento 1: Los estafadores siempre están buscando cualquier oportunidad
La fiebre del Día de San Valentín dura solo de 10 a 14 días, pero hay estafadores listos para capitalizarla. Los combatientes contra el fraude deben estar constantemente alerta para el próximo desafío.
comida para soportar destreza: He antitético que los ejercicios de mesa programados regularmente durante el año son muy bártulos. Estas son sesiones en las que te vuelves creativo sobre qué ataques, desde los más locos hasta los más probables, podrían ser en el futuro y piensas qué harías al respecto. Puede crear libros de jugadas posteriormente, documentando los pasos que tomaría para que, si sucede, ya esté por delante.
Escarmiento 2: Cada industria es diferente
El Día de San Valentín no es un evento para muchas industrias, lo cual se reflejó en los datos. Por otro costado, para algunas industrias, es una momento enormemente significativa, ya que, para una empresa de belleza o bisutería, el Día de San Valentín y el Día de la Mamá combinados pueden ser tan importantes como las recreo de invierno.
comida para soportar destreza: No olvides lo sustancial. Si está pasando de una industria a otra, o si su empresa se está expandiendo a una nueva ristra de productos, mercado erguido o geográfico, asegúrese de retornar a examinar todas sus suposiciones sobre el fraude. De lo contrario, su planificación anual podría hallarse interrumpida por poco tan simple como unas recreo de las que nunca tuvo que preocuparse antaño.
Escarmiento 3: Aproveche las oportunidades para analizar los datos
Puede ser difícil reservar tiempo para ser práctico y analítico. Ya sea que su rutina de trabajo esté dictada por las presiones de la revisión manual o las demandas de detención nivel de la gestión, no parece dejar mucho espacio para el estudio de tendencias de datos. Pero es el núcleo de nuestro trabajo y es tan imprescindible como cualquier otro aspecto para comprender el fraude.
comida para soportar destreza: Siempre sigues aprendiendo. Independientemente de la experiencia que tenga como lidiador contra el fraude, debe tomarse el tiempo para sumergirse en los datos y ver qué tendencias puede descubrir. Nunca se sabe qué hallazgos desprevenidos puede encontrar que cambien la forma en que aborda el fraude.
Acerca de Forter
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