Washington DC – El Caribe ha gastado un aumento en los delitos financieros, incluidos los esquemas de fraude, en los últimos primaveras. El fraude financiero tiene una huella generalizada en toda la región, involucrando cientos de millones, si no miles de millones de dólares en ganancias ilícitas cada año, impactando la seguridad económica de los países y de la región en su conjunto, y generando un cierto nivel de violencia asociada.
El nuevo mensaje de Integridad Financiera Integral, Fraude Financiero en el Caribeexamina la prevalencia y la dinámica de este delito financiero. Analiza los actores y facilitadores involucrados, los métodos de contacto utilizados por los perpetradores y los canales utilizados para mover las ganancias asociadas. Todavía evalúa las políticas actuales y las respuestas de aplicación de la ley. Encima, el mensaje proporciona cinco estudios de casos de países, que examinan los contextos de países en Antigua y Barbuda, Barbados, Belice, Jamaica y Trinidad y Tobago.
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“El fraude, como otros delitos, es un engendro en constante cambio que reacciona a los desarrollos locales, regionales e internacionales”, explica El presidente y director ejecutante de GFI, Tom Cardamone. “Los sectores sabido y privado, así como los ciudadanos de la región, deben estar alertas y receptivos a la dinámica de los esquemas de fraude nacientes y de larga data”. |
El mensaje se pedestal en entrevistas con expertos en la materia de las fuerzas del orden sabido, unidades de inteligencia financiera (UIF), comisiones de servicios financieros (FSC), organizaciones multilaterales, el sector privado y los medios de comunicación. Utilizando las entrevistas, así como la investigación de referencias, el mensaje i) considera la efectividad de la respuesta de la región al fraude, explorando específicamente el éxito de los esfuerzos nacionales y/o regionales, ii) analiza la fuente de esas debilidades y iii) evalúa desempeño en cuatro áreas secreto: prevención, detección, investigación y causa.
Las siguientes son algunas de las observaciones secreto realizadas en el mensaje:
- Los tipos de fraude más comunes en el Caribe incluyen fraudes de tarifas anticipadas, específicamente estafas de suerte/premios, estafas de compras en tilde y estafas románticas, así como esquemas piramidales y Ponzi.
- Los esquemas piramidales en la región frecuentemente se aprovechan de la comodidad y franqueza de los ciudadanos con el “sou-sous”, una destreza comunitaria informal y legítima de hucha.
- El método de contacto entre la víctima y el estafador a menudo depende del tipo de fraude que se comete, la sofisticación de los esquemas y el tipo de víctimas involucradas. Por ejemplo, las estafas de suerte se basan principalmente en el teléfono, mientras que las estafas románticas se perpetran en tilde y a través de las redes sociales.
- Los principales canales utilizados para mover el producto del fraude son el contrabando de efectivo, las empresas de servicios monetarios, las transferencias bancarias, el lavado de billete basado en el comercio y las plataformas de transferencia de billete en tilde, según entrevistas con expertos en la materia.
- Los países del Caribe cuentan con leyes para cubrir los tipos de fraude discutidos en este mensaje, sin secuestro, muchos países enfrentan desafíos al traducir estas leyes en acciones efectivas de cumplimiento.
- La prevención e investigación del fraude en la región enfrenta barreras culturales. Algunos ciudadanos pueden percibir incorrectamente los esfuerzos de los gobiernos para combatir el fraude como un intento de evitar que ganen billete. Otros pueden dudar en denunciar la victimización por fraude conveniente al estigma cultural.
- Solo en Jamaica, los expertos evaluaron el valencia anual de los ingresos por fraude en hasta US$800 millones.
Las recomendaciones seleccionadas para los sectores sabido y privado incluyen:
- Si acertadamente se utilizan campañas de concientización para sensibilizar a los ciudadanos sobre los riesgos, los sectores sabido y privado deben tomar medidas adicionales para evaluar y mejorar la efectividad de estas campañas.
- Dada la prevalencia de los esquemas de fraude de inversiones, los gobiernos deberían proporcionar que los inversores potenciales verifiquen a las personas y empresas registradas para realizar negocios en una autoridad.
- Los fiscales que trabajan en casos de fraude deben explorar el uso de la reglamento fiscal cuando no se dispone del confiscación civil de activos.
- Los formuladores de políticas deben evaluar la reglamento presente de protección al consumidor para posibles mejoras.
- Los países de la región deberían crear tribunales que solo atiendan casos de delitos financieros.
- Reconociendo que todas las jurisdicciones enfrentan amenazas de delitos financieros, el sector privado debe tomar medidas para evaluar y mitigar el peligro de modo matizada y basada en evidencia, evitando la “matanza de riesgos”.
Este mensaje es parte de un esquema más amplio de GFI que analiza los delitos financieros en América Latina y el Caribe. El primer mensaje del esquema, Delitos financieros en América Latina y el Caribe: comprensión de los desafíos de los países y diseño de soluciones técnicas eficaces cubrió las tendencias de los delitos financieros en todo el hemisferio. Examinó los ingresos ilícitos de la corrupción, el tráfico de drogas, el tráfico de minerales, la proxenetismo de personas y el contrabando de migrantes. Continuando con este esfuerzo, este mensaje es parte de una nueva iniciativa de cuatro secciones para comprender las amenazas de delitos financieros en el hemisferio.
Para leer el comunicado de prensa en español, haga clic aquí.
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ACERCA DE GFI: Integral Financial Integrity es un asociación de expertos con sede en Washington, DC, que produce observación de stop calibre de los flujos financieros ilícitos, asesora a los gobiernos de los países en avance sobre soluciones políticas eficaces y promueve medidas pragmáticas de transparencia en el sistema financiero para promover el avance y la seguridad mundiales.
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